ビットコイン

ビットコイン
台帳	取引の正当性はピアツーピアネットワークによって担保される。
使用開始日	2009年1月3日
使用 国・地域	世界
発行	10分ごとに6.25BTC
情報源	市場に出回っているビットコイン数の合計
指数	2100万BTCが発行されるまで、ビットコインの発行速度は4年ごとに半減する
補助単位
10−8	satoshi
10−6	microbitcoin, bits
10−3	millibitcoin
通貨記号	BTC, XBT, , ฿（注: これはバーツの記号でもある）, Ƀ

ビットコインのWindows用クライアント

ビットコイン（英: bitcoin）は、公共トランザクションログを利用しているオープンソースプロトコルに基づくPeer to Peer型の決済網および暗号資産である。

概要

ビットコインはサトシ・ナカモト (Satoshi Nakamoto) を名乗る人物によって投稿された論文に基づき、2009年に運用が開始された。

ビットコインシステムは、Peer to Peer型のコンピューターネットワークにより運営され、トランザクション（ビットコインの所有権移転: 取引）は仲介者なしでユーザ間で直接に行われる。このトランザクションはネットワークに参加しているノードによって検証され、ブロックチェーンと呼ばれる公開分散元帳に記録されていく。トランザクションでは通貨単位としてビットコイン が使用される。このシステムは中央格納サーバや単一の管理者を置かずに運営されるので、アメリカ合衆国財務省はビットコインを分散化された仮想通貨というカテゴリーに分類している。ビットコインは最初の暗号通貨とも言われるが、DigiCashやRippleといった先行システムが存在し、それを最初の分散化されたデジタル通貨として説明するのがより正確である。

ビットコインは、トランザクション処理作業に対する報酬という形で新規に発行され、ユーザ達が計算能力を提供することでトランザクションは検証され、公開元帳に記録される。このトランザクションの検証・記録作業はマイニング（採掘）と呼ばれ、マイナー（採掘者）はトランザクション手数料と新規発行ビットコインを報酬として受け取る。ビットコインはマイニングにより入手される一方で、他の通貨や商品・サービスの対価として受け取ったり、購入、交換ができる。ビットコインを送信するときに、ユーザはマイナーに任意の額のトランザクション手数料を払うことができる。

ビットコインは極めて低いコストでの決済（およびマイクロペイメント）を権力機関や特別な権限を持つ発行者無しで平均10分程度の待機によって可能にする。ノードから別のノードへの貨幣の移動は電子署名された取引で行われ、ピア・トゥー・ピア型ネットワーク内の全てのノードにブロードキャストされる。初期の通貨流通や、二重支払の検知のためプルーフ・オブ・ワーク・システムが用いられている。

通貨単位

ビットコインの通貨単位は、「bitcoin（ビットコイン）」である。2014年現在、ビットコインを表わす記号にはBTC、XBT、がある。

補助単位としては、「mBTC（ミリ・ビットコイン）」、「µBTC（マイクロ・ビットコイン）」、「bits （ビット）」「satoshi（またはSatoshi。読みはサトシ）」等が存在する。satoshiはビットコインの作者であるサトシ・ナカモトを記念してつけられたビットコインの最小単位で、1億分の1ビットコインにあたる。Bitsは100万分の1ビットコインでμBTCと等しく、ビットと呼ばれる(英語表記ではbitsと複数形となる）。

2014年10月7日、ビットコイン財団は、ビットコイン用のISO 4217通貨コードを申し込む計画を明らかにし、BTCまたはXBTが主候補であるとした。

2015年に、ビットコインの記号「」がUnicode（U+20BF）に追加することが認められた。

歴史

• 2008年 - 「サトシ・ナカモト」の名前で発表された論文で初めて紹介された。
• 2009年 - Bitcoin-Qtという最初のオープンソースクライアント（ウォレットアプリケーション）がリリースされ、最初のビットコインが発行された。
• 2009年 - 運用が開始される。
• 2009年 - Bitcoin-Qtにある一つの機能が実装され、大量のビットコインが鋳造された。これは、ビットコインの取引と採掘を実施できるソフトウェアが Bitcoin-Qt しか存在しなかったためである。この機能は、採掘に特化したソフトウェアのほうがより効率が良いと判明したため、その後削除された。それ以降、ビットコインのオープンソースソフトウェアは、中核的な開発者と他の協力者のグループによりメンテナンスされ、拡張されている。
• 2009年5月 - サトシ・ナカモトを名乗る人物によって論文が投稿される。
• 2010年5月22日 - アメリカフロリダ州でプログラマーがピザ2枚を1万ビットコインで購入したのが、ビットコインで商取引が成立した最初の例と言われている。このことから5月22日は「ビットコイン・ピザ・デー」と呼ばれる。
• 2011年 - 1ビットコインの価値が約0.3米ドルから32米ドルまで急騰し、2米ドルに戻った。
• 2012年後半と2013年のキプロス金融危機の際には、ビットコインの価格は高騰し始め、2013年の4月10日には266米ドルのピークに達し、その後、約50米ドルまで下落した。
• 2013年 - 連邦捜査局 (FBI) はオンライン闇市のシルクロードを閉鎖し、2850万米ドル相当を押収した。
• 2013年3月 - 技術的欠陥によりブロックチェーンの分岐が起こった。6時間の間、分岐した2つのビットコインネットワークは同時に運用され、各々が固有の取引履歴を持つことになった。激しい売り攻勢に直面し、中心的な開発者たちは取引の一時的な停止を呼びかけた。ネットワークの大部分が、欠陥のあるバージョン0.8からバージョン0.7のビットコインソフトウェアにダウングレードされることにより、正常状態に復帰した。
• 2013年5月 - ビットコイン取引所のマウントゴックスに帰属する資産が米国の国土安全保障省により押収され、薬品売買を行うSilk RoadのウェブサイトがFBIにより閉鎖された。
• 2013年10月 - 中国のIT大手バイドゥは、自社のウェブサイトセキュリティサービスの利用者にビットコインによる決済ができるようにした。ビットコインのATMは、2013年の10月にカナダのブリティッシュコロンビア州バンクーバーで初めて導入された。
• 2013年11月 - 採用する意向を示すブリック・アンド・モルタル企業は1000社に留まり、オンライン企業2万社と対照的である。中国を拠点とするビットコイン取引所のBTC Chinaは、日本を拠点とするマウントゴックスと欧州を拠点とするBitstampを追い抜き、取引量において世界最大のビットコイン取引所となった。
• 2013年11月19日 - 米国上院委員会の公聴会において、仮想通貨は合法的な金融サービスであるとされ、マウントゴックスのビットコインの価値は900米ドルのピークに達した。同日、あるビットコインが中国で6780人民元（1,100米ドル）で売買された。
• 2013年11月 - ビットコインはおよそ1,200万個存在しており、時価総額は少なくとも72億米ドルまでに達した。
• 2013年11月23日 - ビットコインの時価総額は初めて100億米ドルを超えた。
• 2013年12月5日 - 中国人民銀行は、中国の金融機関がビットコインを使用することを禁止した。発表ののち、ビットコインの価値は下落し、バイドゥは特定のサービスについてはビットコインの受け入れを取りやめた。中国では2009年以降、実世界の商品を仮想通貨で購入するのは違法となった。
• 2014年1月 - ビットコインを使ったマネーロンダリングの容疑で2人の男が逮捕された。BitInstant取引所の所長とビットコイン財団の副会長を務めるCharlie ShremとRobert Faiellaである。ShremはFaiellaに大量のビットコインを購入させ、それを使って闇市場サイトで非合法ドラッグを買わせた疑いが持たれている。
• 2014年2月 - 最大級のビットコイン取引所のひとつであるマウントゴックスは、「トランザクション展性」という脆弱性に関する技術的問題を理由にして、ビットコインの引き出しを一時的に停止した。同社がシステムの修正を進める中、一週間後にビットコインの価格は2月1日の800米ドルから400米ドルまで下落した。
• 2014年2月24日 - マウントゴックスのウェブサイトはネットワークから切り離され、全ての取引が停止された。決済プログラムの欠陥により、数年間にわたって計3億5000万米ドル相当のビットコインが盗難の被害に遭ったとの報告が行われた最中の出来事だった。
• 2014年2月26日 - 大手取引所のマウントゴックスが全ての取引を停止した。
• 2014年2月26日未明 - 大手取引所のマウントゴックスが全ての取引を停止し、「取引所のサイトと顧客を守るため、全ての取引を一時的に中断することを決めた」とした。ウォール・ストリート・ジャーナルによれば、25日、ニューヨーク南連邦地方検事局が捜査に着手し、マウントゴックスに召喚状を送り、書類の保全などを命じた。28日、会社は東京地方裁判所に民事再生法の適用を申請し、受理された。 会社は被害額が85万ビットコイン（114億円相当）および現金28億円としている。（480億円相当が正しい。） グローコムの楠正憲客員研究員によれば、本来発行された取引IDを顧客が改ざんすることができ、もとのIDに問い合わせても取引IDがないため何回でも取引を要求できるという（トランザクション・ミュータビリティーといい、2011年に指摘済みだったがマウントゴックスは放置し、何回でも再送金したという）。「ネットエージェント」の杉浦隆幸代表によれば、秘密鍵を管理する『財布』のパスワードを盗みとることができれば、大量の不正引き出しも可能だとする。詳細は「マウントゴックス」を参照
• 2014年6月13日 - 米オンライン旅行最大手エクスペディアがホテル予約でビットコイン利用を開始。
• 2014年7月18日 - デルが公式ホームページを通じた自社製品の販売で、ビットコインによる支払いの受け付けを開始。
• 2014年8月 - アメリカの楽天スーパーロジスティクスがビットコイン決済の取扱を開始。
• 2015年12月18日時点 - ビットコインの時価総額は約8400億円。
• 2015年1月26日 - 大手取引所Coinbaseが、アメリカ24州の認可を受けたビットコイン取引所「Coinbase Exchange」をオープン。
• 2015年10月22日 - 欧州司法裁判所はビットコインの売買は欧州付加価値税の適用は除外されると判決を下した。
• 電子フロンティア財団といった非営利団体など、メインストリームのサービスは、決済の方法としてビットコインを受け入れ始めた。
• 2017年4月29日時点 - ビットコインの時価総額は約23785億円，1BTCは145,934円 。
• 2017年5月25日時点 -金の最高値を抜き、25日に年初の3倍となる1ビットコインあたり2700ドル台まで上昇した。
• 2017年7月25日 - ロシア人のアレクサンドル・ビーニクが、マウント・ゴックスなどから不正に入手した収益を自身のビットコイン取引所を通じて資金洗浄した容疑で、ギリシャ滞在中に逮捕されたことが分かった。
• 2017年8月1日 - ハードフォークによりビットコインキャッシュが分裂。
• 2017年10月24日 - ハードフォークによりビットコインゴールドが分裂。
• 2017年11月25日 - ハードフォークによりビットコインダイヤモンドが分裂。
• 2017年12月6日 - 1ビットコインの価値が初めて12000ドルを超えた。
• 2018年1月15日 - ライトニングネットワークによる世界で初めての物品購入が行われた。 またついで2月25日には、世界で初めて、ビットコインで商取引（ピザの購入）を行った人物が、再びライトニングネットワークでピザを購入した。

使用

ビットコインは、採掘、もしくは商品・サービス・他の通貨との交換、また寄付を受けることにより入手できる。現在の全般的な商業流通量は、価格変動を煽る投機目的に比べて小規模であるものの、実際に製品やサービスの支払いに使用されている。ビットコインは一般的なクレジットカードの加盟店手数料2−8%に比べ費用が抑えられ、クレジットカードの手数料よりさらに安価な決済コストを実現でき、かつ土日祝祭日に左右されない。また、売り手買い手双方ともに、個人情報やカード番号など、外部に漏れたら問題になるような情報の入力も必要ない。そのためeコマースの決済手段として着実に地歩を固めている。

ビットコインを商品やサービスの対価として受け容れる企業の数は、2015年2月に10万社を超えた。クレジットカード会社は加盟企業に対して通常2-8%の手数料を課すが、ビットコインでは多くの場合、企業は0%以上2%以下のトランザクション手数料を支払う。ビットコインを受け入れる企業の数が増加したにもかかわらず、暗号通貨は小売業界ではあまり普及していない。

著名な営利法人での採用例としてはOkCupid、reddit、WordPress、ヴァージン・ギャラクティックが、特定非営利活動法人やアドボカシー団体ではフリーソフトウェア財団、WordPress、Tor、電子フロンティア財団 (EFF)、ウィキメディア財団などが挙げられる。

表記

weusecoins.comによるビットコインの解説

頭文字の大小による意味の違いがあり、大文字表記 (Bitcoin) はプロトコルと取引ネットワークを、小文字 (bitcoin) は通貨自体を指す。

仕組み

ビットコインには、中央銀行のような中央機関は存在せず、通貨の発行や取引はすべてPeer to Peerで行われている。

ビットコインのすべての取引履歴はブロックチェーン (blockchain) と呼ばれる台帳に記録される。ブロックチェーンはネットワーク上のノードに分散的に記録される。過去のすべての取引が記録されているため、これを見れば、取引の整合性を誰でも検証することができる。

支払いの際に売買間の電子的な記録や履歴は存在しない代わりに、買い手は公式トランザクションログ、ブロックチェーンの更新を要求する。

全トランザクションリストには所有履歴が記載されており、分散ネットワークにより検証されている。

ネットワーク参加者達は採掘者として知られ、取引手数料や造幣収益を得ている。

参加者達は、パソコン、モバイル端末、あるいはウェブ・アプリケーション上のウォレット（財布）ソフトウェアを使って、ビットコインの受け渡しを行う。

取引の確認手続きとマイニング

送金者は、金額や受取人などの取引情報（トランザクション）を、ネットワークを構成するマイナー（miner, 採掘者）と呼ばれるノードにブロードキャストする。マイナーは、受け取った取引情報をブロックという形でまとめ、ブロックチェーンの末尾に追加する。ただし、新しいブロックを記録するためには計算量の大きな問題を解く必要がある。マイナーたちは競ってその問題を解き、最初にブロックを追加することに成功したマイナーだけが一定額の報酬を得ることができる。二重支払いなどの不整合性は、ブロックをブロックチェーンに記録する際に他のノードによってチェックされる。

問題は10分ほどで解けるように難易度が調整されており、送金者は、取引の整合性がマイナーたちによって確認され、ブロックチェーンに記録されるまで同程度の時間を待たねばならない。流通するすべての ビットコイン通貨は、このようにマイナーへの報酬という形で市場に供給される。

多数決による不正の防止

ブロックチェーンの概念図。最良のチェーン（黒）は最も長い取引履歴を持つチェーンである。その他に、孤立したチェーン（紫）も存在する。

ブロックチェーンは取引履歴が記録されたブロックが一本の鎖のように繋がったものと考えることができるが、場合によっては分岐することもある。例えば、悪意ある攻撃者が過去のブロックを改竄した場合や、複数のマイナーが同時にブロックを追加した場合である。

こういった問題を、ビットコインは「最も長いブロックチェーンを信頼する」という原則で解決している。「長い」というのは単純にブロック数が多いという意味ではなく、そのチェーンを構成するのにかかった計算量が大きいという意味である。言い換えれば、計算量を単位とした多数決である。

攻撃者が過去の取引履歴を書き換えても、その履歴が信頼されるためには、そこから派生するチェーンが他のチェーンよりも長くならなければならない。しかし、チェーンを構成するためには大きな計算量が必要となる。採掘報酬目的のマイナーたちは常に最も長いチェーンにブロックを追加し続けているため、攻撃者は、その総計算能力を上回る計算資源を投じ、改竄したチェーンを伸ばしていかなければならない。つまり、単一の攻撃者がネットワーク全体の過半数の計算能力を保持していなければならない。ビットコインに参加するノードの数が十分大きければ、そのような計算資源を確保するのは困難である。ビットコインはこの考え方（プルーフ・オブ・ワーク）に基づいて堅牢性を担保している。

複数のマイナーがそれぞれ個別のブロックを追加し、チェーンが分岐してしまった場合は、ネットワーク上の各マイナーはそのうちどちらかのチェーンを選んでマイニングに取り組む。さらに新しいブロックがどちらかのチェーンに追加された時点で、他方のチェーンは放棄される。

アドレスと財布

ビットコインはアドレス (address) に対応付けて格納される。アドレスは公開鍵暗号ペアとして生成され、そのアドレスから送金する際には対応する秘密鍵が必要になる。

ウォレット（wallet、財布）はアドレスの集合である。ビットコインのウォレットにはいくつか種類がある。

ソフトウェアウォレット

ソフトウェアウォレットとは、Windows、MacOS、iOS、Androidなどのオペレーティングシステム上で動作するソフトウェアのウォレットのことである。

• 
  ソフトウェアウォレットのArmory
• 
  ソフトウェアウォレットのElectrum

ハードウェアウォレット

ハードウェアウォレットとは、専用のハードウェアを使ったウォレットのことである。ハードウェアウォレットは、取引ネットワーク(イーサネット)に接続された外部のマシン(パーソナルコンピュータなど)に接続して利用する。ハードウェアウォレットの内部には秘密鍵が保存されているが、ウォレットは署名だけを行って接続先のマシンに送信するので、秘密鍵の漏洩の可能性はソフトウェアウォレットにくらべて低い。

• 
  ハードウェアウォレットのTrezor
• 
  ハードウェアウォレットのLedger Nano S

ウェブウォレット

ウェブウォレットとは、利用者に代わってウォレットを管理するウェブサービスのウォレットのことである。端末の種類にかかわらず利用できるので利便性は高いが、セキュリティ面はサービス提供機関に任せることになる。

ペーパーウォレット

ペーパーウォレットとは、紙にビットコインアドレスと秘密鍵を印刷したものである。クラッキングなどで秘密鍵が漏洩する危険性がないので、最も安全である。ただし、インクや紙の劣化、盗難に注意が必要となる。

• 
  bitaddress.orgによって作成されたビットコインペーパーウォレット
• 
  開封明示シールが貼られ、秘密鍵が隠されているビットコインペーパーウォレット（bitcoinpaperwallet.comによって作成）

経済力

ブロックチェーンにより、参加者は仲介者を必要とせず、絶対的な保証により、価値の交換を行う相手と互いに素性を知る必要も、信頼する必要もない。よって、ブロックチェーンはサードパーティの支払プロセッサや、チャージ料の必要性を大幅に減少させることができる。また、クレジットカード詐欺の可能性を無くし、マイクロペイメントの新たな可能性を創造できる。

ドメイン名の署名や、デジタル契約、車や家のような物理的資産のデジタル権利証などのデジタル資産をもブロックチェイン・プロトコルで行うことが出来るようになる。また、ブロックチェインに保存されたデジタル資産に様々な条件と、将来的な権利行使の付与を行うことも可能公証人サービスや配当金、エスクローサービスすらも自動実行プログラムの作成が可能になる。

支払いや転送は短時間で済む点で、予想変動率は実用性にほとんど影響せず、手数料はクレジットカードや送金よりも実質的に低い。 特に海外への送金が容易に可能である点で適しているという主張も出ている。

代替通貨

2013年オランダ国内でカフェでの対応例

ビットコインは、自国通貨のインフレーション率や資本規制、国際機関による経済制裁に悩まされている国々で、代替通貨として人気があると示されている。 インフレと厳格な資本規制によって窮地に陥っている一部のアルゼンチン人は、アルゼンチン・ペソの代替通貨として使用しているほか、 一部のイラン人は、通貨制裁を回避するために使用している。

経済ジャーナリストやアナリストは、スペインでの流通量とキプロス・ショックに関連性があると示唆している。キプロスでは財政難になった際に、金融機関の預金口座に課税するために預金封鎖をしたことで、キプロス国民が国家権力の及ばない「ビットコイン」へ資産を移す動きが増え、大々的に報じられた。

投機

人気上昇に伴い、価格変動から差益を得ようとする投機家により、頻繁に投機目的で取引されている。 2013年、欧州銀行監督局(EBA)はこのような投機リスクに対し警告している。

ビットコインの本質的価値が欠けている理由として、価値自体が所有者の意思のみに依存するためだと説明されている。

デリバティブでの有効性はわずかながらある。ある組織は​​複数の暗号通貨を先物取引対象とした。

危険性と安全確保

ビットコイン・ネットワーク、そして支払いシステムとしてのビットコインの使用において、種々の潜在的な攻撃は、実際にまたは理論的に考えられてきた。ビットコイン・プロトコルは権限のない支払い、二重支払い、ビットコインの偽造そしてブロックチェーンの勝手な変更のようなものの、これらの攻撃の幾つかに対抗して保護するものである幾つかの仕様を含む。プライベート・キーの盗難のような、その他の攻撃は、利用者による正当な注意が要求される。

権限のない支払い

権限の無い支払いは、公開鍵暗号の暗号解読のビットコインの実装を緩める。例えば「乙」が「甲」へビットコインを一枚送るとき、「甲」はそのビットコインの新しい持ち主になる。その取引（トランザクション）を盗み見る「丙」は「甲」が受け取ったビットコインを盗もうとするかもしれない。しかし「甲」の秘密鍵が分からなければ、「丙」はその取引に署名することはできない。

重複決済

通信網を使う支払いシステムが解決しなくてはならない問題の一つは、利用者が同じコインを複数の受取人へ支払うこと（重複決済）が出来ないようにすることである。つまり「丙」が「乙」へビットコインを一枚送りそして後でその同じビットコインを「甲」へ送る場合である。すべてのビットコイン取引について、一連のビットコイン取引を利用者全員が見られる帳簿（ブロックチェーン）に記録し、受け取るコインが既に別の取引で支払われたものでないことを確認できる仕組みを設けることによってビットコイン・ネットワークは重複決済を監視する。

競合する攻撃

もし「丙」が商品などのための取引において、あるビットコインを「乙」へ支払うと申し出ていて、まだその取引が完結していない場合、「丙」は「甲」へ同じビットコインを送る（別の）取引を開始できる。後者の取引は前者の取引と競合するので、「競合する攻撃」とよばれる。しかし規則によればネットワークは取引を一つだけ受け入れる。この規則により競合する攻撃の危険を減らすことができる。

懸念される問題点

中央支配機関がないビットコインの信用は、ネットワーク参加者全体で相互に形成されている。価値下落を防ぐ努力をするような中央組織は存在しないというリスクがある一方で、使用者の意図に反して価値をコントロールすることもできない 。

欧州銀行監督局(EBA)およびその他の情報提供元は、ビットコインユーザが返金を要求する権利やチャージバックにより保護されているとは言えないと警告している。犯罪者によるビットコインの利用は金融規制当局・立法機関・法執行機関・メディアの注意を惹きつけている。

アメリカをはじめとする国々の当局者たちは、ビットコインを合法的な金融サービスを提供できるものと認識しているものの、闇ネット市場や盗難を中心として犯罪活動が行われている。ビットコインの盗難は可能であり実例があるものの、オフラインでの防止策でこうした危険性は減らせる。

犯罪行為との関連性は利用人口拡大の妨げとなっており、流通動向は金融規制当局、立法機関、法執行機関の注目を集めており、実際に米連邦捜査局 (FBI)、米上院、ニューヨーク州により捜査された。 FBIは「おそらく資金の移動や盗難手段としてサイバー犯罪者を惹きつける」と2012年の報告書で述べた。

2013年3月に米国の金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) は、「分散型仮想通貨」の規制指針を制定し、アメリカで造幣販売を行う「採掘者」は通貨販売事業者と指定され、事業登録やその他の法的義務が課せられた。

2013年8月、ドイツ財務省は、ビットコインについて、多国間決済の会計単位として使用可能であるとし、1年以上保持する場合はキャピタルゲイン税が課せられた。

米国ニューヨーク州金融サービス局は、富の移転や犯罪行為（特にシルクロード）を懸念し規制する目的で、権限上可能な規制 (BitLicense) や指針に関わる調査の実施を2013年１１月に発表し、ニューヨーク市で公聴会を開催した。 またアメリカ合衆国内国歳入庁は、積極的に独自基準の作成に取り組んでいると述べている。

同時に欧州銀行監督局 (EBA) は、使用状況を鑑みて微妙ながら承認を与えた。 以前はEUおよびEFTA地域の銀行による規定や認可が存在せず危険性が伴うことから公式に警告を発していたが、 各種規制の適応外であり不要であることを認め現状を認識し見方を変えた。

闇市場

2012年、英経済誌エコノミストは、ビットコインの人気を違法薬物の購入手段としての利用価値に拠るものと報じている。 2013年、英ガーディアン紙は、主にオンライン賭博や違法薬物購入に使われたと述べ、 同年、ハフィントン・ポストは「オンライン賭博が高割合を占める」と述べた。 正規のトランザクションは、実際の薬物購入関与数より少ないと考えられており、 全トランザクションの約半分は単一のオンラインゲームサイトで決済されている。 2012年、カーネギーメロン大学と情報ネットワーク協会の研究により、 ビットコインの流通総額の4.5−9%が、単一のオンライン市場、シルクロードの薬物購入目的であると推定した。 取引の大半は実質的に投機目的であったが、当研究は商品やサービスに比べ薬物が遥かに大きな使用割合を占めると主張している。

2013年、ハフィントンポストは、身元確認をしないオンライン銃器商は決済にビットコインを使用していると報じた。

資金洗浄

欧州銀行当局を含む各種の規制当局及び法執行機関は、資金洗浄用途を警戒している。 米連邦捜査局 (FBI) による2012年度報告書では、資金洗浄を実現するおそれを認めたが、判明した事例が存在しなかったと述べている。 資金洗浄の障害として、取引履歴の公開性を挙げる意見もある。

コンシューマーズ・リサーチは2015年に資金洗浄を排除する方策の必要性を挙げるとともに過剰な規制による業界の萎縮を懸念点として挙げた。

不正アクセス・盗難

伝統的な通貨を扱う業界では、取り引きの途中で資産が不正にアクセスされた場合消費者保護の規制により事業者が一定の範囲で弁済することが義務づけられているが、ビットコインの取り引きを仲介する事業者の場合、ビットコインが盗難され顧客資産が消失したまま戻らなかった事例が複数回起こった。ビットコインでは取り引きが不可逆であるため、不正アクセス者が資産を一度他者に送ってしまうと元に戻すことができない。

無許可採掘

2011年6月にシマンテックは、ボットネットによる隠れた採掘により、ハードウェアの消耗や電力量の増加やコンピュータ温度の上昇の可能性について警告した。感染した場合、最新ビデオカードに組み込まれているGPUの並列計算帯域が、マルウェアにより消費される。

2011年8月中旬、採掘用ボットネットが再び検出され、その後3ヶ月未満で採掘用トロイの木馬に感染したMac OS Xが発見された。

国家・宗教による利用制限

→「各国におけるビットコインの法的な扱い」も参照

日本では、2014年6月19日に自民党IT戦略特命委員が規制を見送る提言書を公表している。提言では、ビットコインなどの仮想通貨を「価値を持つ電磁的記録（価値記録）」と定義している。

ロシアでは2014年3月、中央銀行が、目下いかなる暗号通貨も禁止する計画を持たないと明言した。政府は暗号通貨の違法な使用を防止すべく、市民と法人を保護するための法的な枠組みを設ける予定であるという。

インドネシアでは、2014年2月6日にインドネシア中央銀行が、ビットコインは法定通貨ではないと声明した。

中国（中華人民共和国）では、2014年4月中旬に国有商業銀行大手がビットコインを扱う取引所の口座を閉鎖し始めた。中国はビットコイン取引規制を進める一方で採掘したビットコインの売却で得た利益は中国に還元され、市場を支配できることなどから世界の7割超も占めるビットコインの採掘活動を暫く容認するも、中国政府は2019年4月にコンピュータの電力浪費を理由にビットコインなど仮想通貨の採掘も禁止する方針を発表し、マイニング機器世界最大手のビットメインなどの中国企業も同様に大量の演算処理能力を必要とする人工知能といった政府の支援する業界に注力するようになった。

エジプトでは大ムフティーのシャウキー・イブラーヒーム・アブドゥルカリームがイスラム教に反するとしてビットコイン取引を禁じる宗教令を出し、イスラム圏で同様のビットコイン禁止令が相次いだ。

国家の無保証

日本において、ビットコインはドルやユーロなどの外貨と同様に強制通用力がないため、民法402条第1項及び第2項における通貨に該当せず、金融商品取引法上の有価証券にも該当しないが、2016年の法改正により電子マネーと同様、資金決済法の対象となった。

法的責任を持った発行主体がなく、払い戻しの約束が存在しないという性質を持つことから、ビットコインは、既存法律の想定外の存在としていた。また、有体物でも知的財産でもないデジタルデータは、「物」や「財物」や民法上の「動産」の範囲外と見なされる可能性があり、物権や窃盗罪などの法律の対象とならない可能性がある。また、ビットコインに関する契約は、有体物を前提としている典型契約には当たらない可能性があり、例えば、取引所が利用者のビットコインを保管するという寄託類似契約を含んだ契約も、その部分が典型契約の「寄託」とならずに非典型契約となる可能性がある。

なお、電磁的記録を有体物と見なさないとする説の一つである物理的管理可能説は、「利益窃盗は不可罰」というところから来ているため、法律や契約によらず専有できるビットコインが有体物と見なされる可能性もありうる。また、有体物であるか否かを問わず、電磁的記録を対象とした刑法や財産を対象とした法律の対象となる。この点については、前述の「マウントゴックス」の破綻に関連して、警視庁が電子計算機使用詐欺事件で本格捜査を始めている。

消費者庁所管法令の消費者安全法の多数消費者財産被害事態の対象となるためには、多数の消費者が被害を受けていることだけでなく、不当な取引かつ「事業者が消費者に対して示す商品、役務、権利その他の取引の対象となるものの内容又は取引条件が実際のものと著しく異なるもの」かもしくは「政令で定めるもの」であることを要する。

2014年6月の自民党中間報告においては、ビットコインは「通貨」でもなく、金融商品取引法上の「有価証券」でもなく、出資法第2条1項に規定する「預り金」にも該当しないとされ、ビットコイン事業は、銀行法・資金決済法、どちらの規制も受けていなかった。その後、マウントゴックス事件を受け、2016年5月25日、「情報通信技術の進展等の環境変化に対応するための銀行法等の一部を改正する法律」が成立し、資金決済法と犯罪収益移転防止法も同時に改正、ビットコインへの法的対応がなされた。

改正された資金決済法では、仮想通貨を「物品を購入し、若しくは借り受け、又は役務の提供を受ける場合に、これらの代価の弁済のために不特定の者に対して使用することができ、かつ、不特定の者を相手方として購入及び売却を行うことができる財産的価値であって、電子情報処理組織を用いて移転することができるもの」又は「不特定の者を相手方として相互に交換を行うことができる財産的価値であって、電子情報処理組織を用いて移転することができるもの」と定義し(同法2条5項1号、2号)、登録を受けた仮想通貨交換業者以外が仮想通貨交換業を行うことは禁止された。その結果、海外のビットコイン事業者が、国内登録なく日本国内の者にビットコイン取引を勧誘することは禁止されることになった。

インターネット上では、ビットコイン等の仮想通貨を使用するオンラインカジノが法の規制から逃れた、新時代の娯楽として普及し始めている。日本人のビットカジノ利用者数は月間1万人を超えている。

分裂したコイン

ビットコインから分裂して新たな仮想通貨が次々に作られた。

実施された分裂（太字は代表的なコイン）

• ビットコインキャッシュ（2017年8月1日）
• ビットコインSV（2017年8月1日）
• ビットコインゴールド（2017年10月24日）
• ビットコインダイヤモンド（2017年11月24日）
• ビットコインエックス (2017年12月12日）
• オイルビットコイン (2017年12月12日）
• スーパービットコイン (2017年12月12日）
• ビットコインキャッシュプラス（2017年12月28日）
• ビットコインウラニウム（2017年12月31日）
• ビットコイン金利（2018年1月20日）
• ビットコインプライベート (2018年3月1日)
• スマートビットコイン（2018年4月20日）
• マイクロビットコイン（2018年5月28日）
• ビットコインABC（2018年11月）

予定されている分裂

• Segwit2x (延期)

分裂による事件・詐欺

• 「ビットコインプラチナ」の分裂が2017年12月に予定されていたが、詐欺であることが判明した。

関連文献

• エドワード・カストロノヴァ『「仮想通貨」の衝撃』伊能早苗・山本章子 訳、中経出版(出版) KADOKAWA(発売)〈角川EPUB選書 011〉、2014年6月10日。ISBN 978-4-04-080012-7。http://www.kadokawa.co.jp/product/301403000529/。 
• 岡田仁志・高橋郁夫・山崎重一郎『仮想通貨』東洋経済新報社(出版)、2015年5月29日。ISBN 978-4-49-268138-1。https://str.toyokeizai.net/books/9784492681381/。 
• 仮想通貨総研『新聞が報じない仮想通貨のホントの正体がわかる本』秀和システム、2014年11月29日。ISBN 978-4-7980-4218-3。https://www.shuwasystem.co.jp/book/9784798042183.html。 
• 斉藤賢爾『これでわかったビットコイン　生きのこる通貨の条件』太郎次郎社エディタス、2014年5月。ISBN 978-4-8118-0772-0。http://www.tarojiro.co.jp/product/5111/。 
• 斉藤賢爾『インターネットで変わる「お金」　ビットコインが教えたこと』幻冬舎メディアコンサルティング〈幻冬舎ルネッサンス新書 さ-6-1〉、2014年12月。ISBN 978-4-344-97126-4。 
• 高城泰『ヤバイお金　ビットコインから始まる真のIT革命』扶桑社、2014年7月2日。ISBN 978-4-594-07083-0。http://www.fusosha.co.jp/books/detail/9784594070830。 
• 西部忠『貨幣という謎　金(きん)と日銀券とビットコイン』NHK出版〈NHK出版新書 435〉、2014年5月10日。ISBN 978-4-14-088435-5。https://www.nhk-book.co.jp/shop/main.jsp?trxID=C5010101&webCode=00884352014。 
• 野口悠紀雄『仮想通貨革命 ＝ The Virtual Currency Revolution　ビットコインは始まりにすぎない』ダイヤモンド社、2014年6月。ISBN 978-4-478-02844-5。http://www.diamond.co.jp/book/9784478028445.html。 
• ビットコイン研究所『はじめてのビットコイン』佐々木健二 監修、ATパブリケーション、2014年7月8日。ISBN 978-4-906784-21-9。オリジナルの2015年9月23日時点におけるアーカイブ。https://web.archive.org/web/20150923175932/http://www.atpub.co.jp/%e3%81%af%e3%81%98%e3%82%81%e3%81%a6%e3%81%ae%e3%83%93%e3%83%83%e3%83%88%e3%82%b3%e3%82%a4%e3%83%b3/。 
• 安岡孝一 (2014年4月2日). “Bitcoinは計算量理論から見て「無限連鎖講」である”. 日経BP. 2014年10月24日閲覧。
• 山中浩之; 岩村充 (2014年3月13日). “「ビットコインはそもそも出来が悪いです」　岩村 充・早稲田大学商学研究科教授に聞く”. 日経ビジネスオンライン. 2014年10月24日閲覧。
• 吉本佳生、西田宗千佳『暗号が通貨(カネ)になる「ビットコイン」のからくり　「良貨」になりうる3つの理由』講談社〈ブルーバックス B-1866〉、2014年5月20日。ISBN 978-4-06-257866-0。http://bookclub.kodansha.co.jp/product?isbn=9784062578660。 

関連項目

• 各国におけるビットコインの法的な扱い
• 仮想通貨
• 暗号通貨
• 公開鍵暗号
• ビットコイン財団
• マスターコイン - ビットコインの上位層として実現され稼働している決済を行うプロトコルと、関連する通貨の名称。
• Monacoin - 日本初の暗号通貨
• Ripple
• 三式簿記
• ビットコインキャッシュ - ビットコインからハードフォークした通貨

外部リンク

• ビットコイン-オープンソースのP2P通貨
• 日本デジタルマネー協会- ビットコインの仕組み
• 大迫秀樹『ビットコイン』 - コトバンク